加密銀行Silvergate財報震撼彈,股價下跌42%至發行價

加密銀行Silvergate財報震撼彈,股價下跌42%至發行價

美國加密銀行 Silvergate 昨日公布了去年第四季部分未經審計和初步財務指標,為因應市場的震盪和用戶大額提款,Silvergate 出售了 52 億的債券以換取流,進而導致 Q4 證券及相關衍生品的出售虧損 7.18 億。昨日股價直接下殺 42% 到 2019年11月上市時的每股12美元發行價附近。

前情提要

Silvergate Bank 是一家在加州獲得執照的銀行,從加密產業初創的 2013 年即開始服務數位資產用戶, 、Gemini 和 都是其往來用戶,藉由獨特的利基市場,迅速在業界竄起,在這十年間迅速從一家區域銀行躍升為上市公司。Silvergate 做為 和 Alameda Research 的存款銀行,並為其處理相關轉帳交易,在 FTX 崩盤後受到極大的牽連,Silvergate 此前揭露其對 FTX 的曝險,截至 2022 年 9 月 30 日,Silvergate 所有數位資產用戶存款總額為 119 億美元,FTX 佔比不到 10%。

Q4 重大變動

Silvergate 選擇在昨日率先公布的重要數據和指標,帶給市場極大的震撼,昨日股價直接下殺 42% 到 2019 年 11 月上市時的每股 12 美元發行價附近。其股價在 2021 年 11 月曾高達 239 美元。

Silvergate stock price

其公布的重要數據如下:

  • 數位資產用戶的總存款從 2022 年 9 月 30 日的 119 億美元降至 2022 年 12 月 31 日的 38 億美元。
  • 截至 2022 年 12 月 31 日,Silvergate 約有 1.5 億美元的存款來自已申請的用戶。
  • 截至 2022 年 12 月 31 日,Silvergate 持有的和現金等價物總額約為 46 億美元,超過了數位資產用戶的存款。
  • 為因應市場的震盪和用戶大額提款,Silvergate 出售了 52 億美元的債券以換取現金流,進而導致 Q4 證券及相關衍生品的出售虧損 7.18 億美元。而公司仍持有 56 億美元的公允價值債券總額,預計將在2023年初再出售部分債券,

其他業務更新狀況

  • Silvergate 預備裁員約 200人,即總員工的 40%,Silvergate 正在為這些人提供遣散費和工作安置資源。此次裁員相關的成本約為 800 萬美元,主要包括遣散費、員工福利和相關成本,預計將在 2023 Q1 認列大部分的費用。
  • 鑒於當前的宏觀環境、不斷上升的利率環境以及抵押貸款量的相關減少, Silvergate 於 2022 年第四季度退出了抵押貸款產品,並於 2022 Q4 認列 400 萬美元的重組費用,主要與遣散費和員工福利有關。
  • Silvergate 此前買下 Meta 原預發行的 Diem 資產,目前計劃已被擱置,並於 2022 Q4 認列 1.96 億美元的減記費用。

2022 全年預估狀況

根據 Silvergate Q3 的財報,至 2022年 9 月累計盈餘為 1.09 億美元,若再加上出售債券 -7.18 億美元和 Diem 的減記費用 -1.96 億美元,2022 年的虧損可能高達 8 億美元。Silvergate 也預計在 1/17 公布完整的財報內容。

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