DeFi 借貸協議 Aave 正式推出 V3 版本,新功能將提升平台跨鏈交易與資本效率

(去中心化金融)借貸協議 正式推出 V3 版本,該版本包含了促進跨鏈交易與資本效率的新功能,並使新形式的抵押品更容易在 上架,使 Aave 能夠更好地與其他無須權限的借貸平台競爭。

優先在六個不同上線

Aave 週三(16 日)正式推出「Aave V3」,該版本會先在六個不同的上線,包括:Polygon(MATIC)、Fantom(FTM)、)、Arbitrum、Optimism 和 Harmony(ONE),該版本也即將在(Ethereum)主網部署,但時間尚未確定。

根據 Aave 創始人 Stani Kulechov 的說法,V3 將具有一系列新的功能和機制,針對用戶體驗、管理和資本效率進行改進,有助於進一步鞏固 Aave 作為領先的貨幣市場。

根據 Llama 的數據,Aave 目前是 DeFi 領域當中第二大的借貸協議,總鎖倉價值(TVL)超過 110 億,僅次於 Terra(LUNA)區塊鏈上的 Anchor(ANC),其 TVL 超過 130 億

20220317 2 1DeFi 借貸協議 TVL 排行(資料來源:Defi Llama)

V3 版本推出了許多備受期待的新功能:「Portals(入口)」功能使資產能夠在不同網路的 Aave V3 市場之間無縫流動,促進跨鏈交易;「Isolation Mode(隔離模式)」功能將使 Aave 能夠更好地與無須權限的同行競爭;「High Efficiency Mode(高效率模式)」使選定資產的借貸能夠達到高貸款價值比(loan-to-value,LTV)。


跨鏈借貸

Aave 目前已經在 Avalanche、Ethereum 和 Polygon 上線,每條鏈上都有幾十種具有浮動借貸利率的資產。流動性需求隨著利率的變動,在各鏈之間會有很大的不同,Kulechov 期待新的「Portals」跨鏈功能的上線,這些報酬和需求的波動會「平緩」下來。

Portals 是一個允許跨鏈橋鑄造和銷毀 aTokens 的功能(aTokens 代表存入 Aave 的資產,aTokens 在存款人存款後獲得,贖回存款時銷毀)。跨鏈橋將在一種區塊鏈上鑄造 aTokens,並在另一種鏈上銷毀它們,維持不同鏈之間的帳目,同時允許用戶追求收益率和其他策略。Kulechov 舉例,用戶可以在主網上存款,但從 Polygon 借錢,並在 Avalanche 上還款。


隔離模式(Isolation Mode)

除了更大的資本流動性之外,Aave V3 還使新形式的抵押品更容易在 Aave 上架,儘管效用被削弱。Kulechov 表示:

V3 與兩件事最相關:意識、風險減輕以及資本效率。在風險減輕方面,我們實際上可以減少新的抵押品進入生態系統的風險,並且仍然讓它們在風險有限的情況上架。

Aave 正面臨著來自 Euler、SushiSwap 的 Kashi 和 Rari 等借貸平台的壓力,這些平台可以透過無須權限的借貸池更好地滿足長尾或奇異型資產(Exotic asset)的需求。因此,V3 引入了「Isolated markets(隔離市場)」,實際上是一個管道允許 Aave 治理比目前的程序更快地將資產列為抵押品,但只能作為單一的抵押品來源,而不能捆在一起。

此外,隔離市場將有供應上限,由 治理控制。Kulechov 補充說:

隨著時間推移,當該資產成熟後,你可以增加上限,最後可以將特定資產的孤立模式關閉。所以這個功能有點像是提供資產可擴展性。

20220317 2 3隔離模式(Isolation Mode)示意圖(圖片來源:Aave)


抵押品效率

最後,Kulechov 最期待的功能是即將推出的「High Efficiency Mode(高效率模式)」,該功能將允許借款人從作為抵押品的相同資產中獲得高貸款價值比(LTV)的借貸,在某些情況下,甚至能達到 98% 的 LTV。

20220317 2 2High Efficiency Mode(高效率模式)的 Dashboard 示意圖(圖片來源:Aave)

Kulechov 表示:

該功能的主要構想是,一旦我們有不同種類的,如歐元穩定幣或英鎊穩定幣,那麼你基本上就可以在鏈上進行外匯交易。

然而,V3 版本目前還不會在其機構級產品「Aave Arc」上線,Kulechov 表示,一旦新版本更加成熟之後,將會把 V3 基礎架構引入 Aave Arc。

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