在 Celsius 申請破產之前，他們的問題似乎已經醞釀了多年。根據前員工和CNBC審查的內部文件，這家公司出現了一系列內部失誤，導致了最近的動盪。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面本文源自於 CNBC 調查報導，由專欄作者 Wu Blockchain 整理、編譯和撰稿。
（前情提要：Chainge Finance申請收購「Celsius資產」，擬補償受害者5%代幣；CEL暴漲超25%）
（背景補充：Celsius暴雷懶人包》0xb1還原起訴書內幕：挪用用戶資產操縱CEL幣價、典型龐氏騙局？）
根據前僱員和CNBC審查的內部文件，Celsius在導致其最近的流動性問題的幾年裡有一系列的內部失誤。
接受CNBC採訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
一位前僱員說： 最大的問題是風險管理的失敗。
在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前，Celsius 的問題似乎已經醞釀了多年。
根據前員工和CNBC審查的內部文件，這家公司出現了一系列內部失誤，導致了最近的動盪。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
Celsius 前金融犯罪合規主管Timothy Cradle在接受CNBC採訪時表示：“最大的問題是風險管理的失敗，我認為Celsius的想法很好，他們提供了人們真正需要的服務，但他們沒有很好地管理風險。”
一個月前，這家總部位於新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶帳戶上了頭條新聞，原因是“極端的市場條件”。截至6月，它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius客戶告訴CNBC，他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。
在幕後，Celsius把這些錢借給對沖基金和其他願意支付更高收益率的機構。內部文件顯示，該公司還將投資於其他高風險加密貨幣項目。之後，Celsius將與客戶分享這些利潤。該模型隨著加密貨幣價格的下跌而崩潰，導致多家公司凍結資產，至少三家公司申請破產。
Cradle說，他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用於Celsius的業務。但他說，資源是有限的。Cradle說：
“合規團隊的規模太小了，合規是一個花錢的地方。基本上，我們只花錢，卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”
CNBC獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示，在評估欺詐加密貨幣平台時，”沒有足夠的合規工作人員來應對Celsius平台上的用戶數量，因為只有3名全職人員。”
銀行並不是你的朋友
Cradle說，他對2019年Celsius聖誕聚會上關於$CEL 的談話感到特別震驚。Cradle說，高管們說他們正在 抬高$CEL代幣 ； 積極交易並提高代幣的價格 ；他們對此並不避諱；他們絕對在交易代幣以操縱價格。
Celsius、首席執行官Alex Mashinsky和公司律師沒有回應多個評論請求。
到目前為止，Celsius是$CEL的最大持有者。但根據區塊鏈數據公司Arkham的數據，它也是一個買家。該公司估計，在過去三年裡，Celsius花了3.5億美元在交易所收購代幣，儘管它自己的財政庫裡已經有了數十億美元。與此同時，高管們也在出售。據Arkham稱，與Alex Mashinsky有關的帳戶似乎已經出售或 兌換 了大約4000萬美元。
Cradle和其他員工的部分工資也以$CEL的形式支付。一位前人力資源部門的員工說，這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似於快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初開始飆升，次年達到近8美元的高點。
Celsius的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每週都會在YouTube上進行更新，經常吹噓項目的好處或 代幣經濟學 。Mashinsky也以批評華爾街銀行而聞名。他在公開露面時經常穿著一件黑色T卹，上面寫著：
銀行不是你的朋友。
另一位不願透露姓名的前Celsius員工說，雖然Mashinsky在誘導普通投資者購買加密貨幣，但他卻在幕後進行出售。
這位前僱員說，由於交易量相對較小，不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前僱員說，Mashinsky在沒有任何公開披露的情況下出售數百萬美元。
這位前僱員說：
由於$CEL的交易量很低，所以很容易操縱價格。我確信Mashinsky知道這一點。這只是一個例子，說明他為了自己的利益會公開操縱價格。
這位前僱員的指控與前投資經理Jason Stone最近提起的訴訟相呼應。Stone 稱，Celsius人為地抬高了自己的代幣價格，並 積極利用客戶資金操縱加密資產市場，使其受益 。該訴訟還聲稱Celsius未能對沖風險，並從事相當於欺詐的活動。
內部文檔細節
其他內部文件揭示了Celsius似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius和對沖基金等貸款人能夠通過投資DeFi項目獲得高回報。Celsius有自己的加密貨幣，並依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件，Celsius將客戶資金投資於多個DeFi項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標籤。
週三，佛蒙特州成為第六個對Celsius發起調查的州監管機構，並指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說，Celsius 將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中 。
佛蒙特州監管部門在一份聲明中說：
“Celsius的客戶沒有收到關於其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”
Cradle還表示，許多Celsius的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款，這與Celsius通過其營銷傳播的信息相矛盾。
但是，在Celsius存入資金的風險 隱藏在眾目睽睽之下 ，Cradle說。該公司的使用條款第13條規定，一旦客戶存入資金，這些資金就屬於Celsius。
Cradle還說，他看到了該公司交易客戶資金的證據，而沒有披露它正在這樣做。Celsius的首席執行官在Twitter上明確表示，該公司沒有交易客戶的資金。
Cradle說，基於他對該公司風險偏好的親身體驗，他不會把自己的錢留在Celsius。Cradle說：
我覺得把資金留在平台上不太合適，我經常閱讀使用條款，一旦你將資產存入Celsius，它們就屬於Celsius，如果他們需要或想要，Celsius可以保留它們。
內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示，在一個團隊的負責人不知情的情況下，由該團隊撰寫的政策。在一個例子中，一位頂級風險官員寫道，他對另一個海外團隊寫的文件感到 驚訝 。
Cradle說：
他可能對這份文件的存在感到驚訝，這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什麼，這只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一個例子。
缺乏透明度
Cradle說Celsius缺乏透明度的一個領域是其帳戶數量。雖然Celsius報告了170萬用戶，但Cradle說這個數字是誇大的。
他說：
可能更接近於30萬，因為假帳戶的數量非常龐大，而且管理團隊沒有意願採取任何措施來真正阻止人們這麼做。
除了這個所謂的差異外，Mashinsky自己的推特帖子顯示，他向客戶傳達的信息與幕後發生的事情之間存在反差。
在凍結提款的前一天，針對一條質疑公司財務健康狀況的推特，Mashinsky寫道： 你就知道有人從Celsius提款出現問題？為什麼要傳播FUD和錯誤信息？
然後第二天，即6月12日，客戶就不再被允許從他們的帳戶中提取資金。
公共記錄顯示，Celsius可能早在這之前就有財務問題。
來自聯邦政府的數據顯示，Celsius在2020年4月收到了價值281,502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦政府將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。Cradle說：
這讓我有點瞠目結舌，我很好奇我們是否處於盈利。
這筆貸款被聯邦政府免除了，這意味著Celsius滿足了無需還款的要求。
鋌而走險也表現在Celsius的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員Nikki Goodstein說，她在2021年5月加入時並不知道公司有任何背景調查。
她告訴CNBC，高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官Yaron Shalem進行背景調查。2021年11月，Shalem在以色列被捕，被指控與他以前的公司有關的洗錢行為。Shalem沒有對評論請求作出回應。
CNBC還試圖了解該案件的情況，但在以色列法院系統中似乎沒有公開。
在Celsius之前，Goodstein曾在上市的財富500強公司工作過，她說她驚訝於擔任行政職務的人不會面臨背景調查。
她說：
在當時，這絕對是一個程序上的空白，每個人都對他沒有接受背景調查感到不安，因為如果我們有這樣的程序，就不會給公司帶來這樣的尷尬，我們都有點蒙圈。
Cradle說，在Celsius和另一家創業公司任職後，他不打算再回到加密貨幣行業。他說，在銀行為儲蓄支付接近於零的利息的時候，Celsius推出了一款好產品。
他說：
“我認為這是一群計劃不周的優秀人才，他們沒有在正確的時間招聘，沒有在正確的時間增加員工，沒有隨著公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”
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