紐約金融服務署（NYDFS）周三表示，已與加密貨幣交易所 coinbase 就違反反洗錢規定一事，達成 1 億美元的和解協議。為此，Coinbase 將須支付 5 千萬美元的罰款，並額外投資 5 千萬美元用於提升法遵措施。
與 NYDFS 達成和解的消息提振 Coinbase 股價上漲 12.3% 至 37.65 美元。
NYDFS 在新聞稿中指出，Coinbase 在未進行身份審核用戶的情況下，允許使用者開戶，因而違反了洗錢防制規定。
kyc 流程、交易監控和反洗錢機制都未達標
當局表示，Coinbase 最初於 2017 年獲得紐約的營運許可證，後來在 2020 年的一次例行檢查中發現 Coinbase 存在嚴重法遵缺失，而且這些問題最早可追溯至 2018 年。
由於 Coinbase 的交易監控系統不足以應付龐大的用戶規模，截至 2021 年底，Coinbase 共計積壓了超過 10 萬則有關潛在可疑客戶交易的警報，且這些交易均未得到適當審查，另外等待完成進一步的盡職調查的客戶名單超過 14,000 名。在一個案例中，Coinbase 無意中幫助一名罪犯從一家未具名的公司竊取了 1.5 億美元。
用戶量增長過快所致
NYDFS 表明，Coinbase 的新註冊用戶在 2021 年 5 月成長了 15 倍，2021 年 11 月的交易量更是年增 25 倍，使得 Coinbase 缺乏足夠的人力進行交易審核，法遵工作出現重大缺失。對此，加密貨幣研究團隊 MICA Research 分析師評論稱：
這也顯示出，加密貨幣交易所的法遵系統相當昂貴，除了要建置交易系統外，還需要大量對許多交易進行人工審核，將進一步提高交易所的法遵成本。
根據和解協議，Coinbase 將向 NYDFS 支付 5 千萬美元的罰款，並且還被要求花費 5 千萬美元用於改善內控和法遵，例如加強交易監控和實名認證（KYC）措施，以防止毒販、兒童色情製品銷售商和其他潛在違法者在紐約州開設帳戶。
NYDFS：Coinbase 已開始補救
聲明指出，在 NYDFS 及其獨立監督員的監督下，Coinbase「已開始補救許多問題，並建立更有效和穩健的法遵措施」。
Coinbase 法遵長 Paul Grewal 表示：「Coinbase 已採取實質性措施解決這些舊有缺陷，並繼續致力於成為加密貨幣領域的領導者和榜樣，包括在合規方面與監管機構合作。」
我們相信，Coinbase 在合規方面的投資超過了世界上任何其他加密貨幣交易所，並且我們的客戶在使用 Coinbase 平台時，可以感到安全和受保護。
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