試著想像區塊鏈是網路上一本公開帳本,任何人只需提供「錢包地址/公鑰」,即可以自由在這個平台上相互移轉資產。
中心化錢包
交易所的錢包通常都是中心化錢包,角色類似銀行,帳戶資產是委託交易所保管,彼此是建立在「互信基礎上」,優點是方便使用,Private key(Seed word)不在自己手上,而是在中心化錢包手上。
使用者所擁有的帳戶密碼,並非是私鑰,而是進入個人帳戶的存取口,而資產的轉移、流動,都可能只是帳面上的數字。若是發生擠兌或是破產,中心化組織沒有足夠的儲備資產、或是盜用客戶資產,可能委託的資產就回不來了。
例如 : ftx
特色面
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
應用方式 | Cryptocurrency上區塊鏈,是去中心化的應用,私鑰跟Seed word存取責任在自己身上,基本上低被盜風險 | 中心化的應用,類似銀行的模式,用戶不擁有私鑰,私鑰的管理權在託管錢包的手中,資金的安全跟風險也都掌握在託管錢包商上。 |
Private key保管 | 基本上保管私鑰屬於自身責任 | 私鑰儲存在第三方託管錢包 |
投資交易 | 借貸、付款、交易 (換幣、質押、流動性挖礦) | 中心化投資,借貸、交易、付款 類似集資性質的金融,由第三方掌控交易狀況 |
kyc 需求 | 通常不需要 | 通常需要 |
信任面 | 因為錢放在區塊鏈上,不需要信任任何品牌錢包商 | 因為錢放在託管錢包商中,需要信任該品牌的資金流向與儲備金 |
功能面
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
方便程度 | 需要透過任何方式入金,再轉進非託管錢包 | 通常需要 KYC 後可以法幣入金 |
區塊鏈身份 | 可與 defi、GameFi 互動,存取去中心化應用程式 | 無法簽署與存取 |
支援衍生性金融商品 | 相對少,去中心化的商品為主 | 相對多,槓桿、網格各類型衍生性商品 |
風險程度
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
錢包商倒閉 | 無需擔心,加密貨幣還在鏈上 | 進入破產模式,法律介入 |
加密貨幣存取模式 | 分散式帳本 | 中心化帳本 |
被盜的可能 | 較低(需要找到每一個帳戶的私鑰) | 較高(交易所系統被駭 or 內鬼,所有人的錢都可能會被轉走) |
擠兌的風險 | 無 | 大家同時提取資產時可能會發生 |
小結
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
風險程度 | 低 | 高 |
私鑰保管 | 自行保管 | 第三方保管 |
交易功能 | 有 | 有 |
無需信任的去中心化潛力無窮
總結來說,在幣圈投資、交易、存取的時候,你首先一定要知道,自己所互動的組織是中心化、還是去中心化,在明確知道可能會有的風險跟評估自己承擔的能力之後,再做出策略及操作的決定。有問題的往往不是技術,而是使用的人,我們能做的就是更了解知識並且普及。
KryptoGO 執行長 Kordan 提到,在這一波波的風暴不斷打擊區塊鏈世界,更凸顯去中心化的特質及重要性,完全的去中心化是不需要任何信任,可以創造更多可能,公開透明本身就是最有力有效的監管,只有真正的透明本身才是王道,監管的終極就是不需要監管,所有優質的去中心化的產品都仍有巨大潛力。
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