Coinbase 與紐約州金融服務廳達成 1 億美元和解協議，COIN 股價盤中漲超 14%區識

根據《紐約時報》報導，coinbase 交易所已與紐約州金融服務廳（NYDFS）達成了 1 億美元的和解協議。協議內容包括，Coinbase 同意 NYDFS 對其處以 5,000 萬美元的罰款，並配合監管機構的要求，在與達成和解後向其合規計畫加強投資 5,000 萬美元，以改善不足之處。

而這一「和解協議」的源頭，需要追訴到 Coinbase 於 2017 年取得 NYDFS 發放的 BitLicense（該州專屬的數位資產業務許可證）開始說起。在 Coinbase 取得紐約州的數位資產業務監管牌照後，仍需要定期接受監管機構的檢查。然而，在 2020 年的一次例行性檢查中，Coinbase 卻被監管機構發現該交易所在合規與反Money Laundering控制措施上存在問題，於是監管機構便在隔年啟動了針對 Coinbase 合規問題的調查。

監管機構在和解協議中引述了一起發生於 2021 年的案例。在該案例中，一名用戶在沒有提供適當文件的情況下，偽裝成某公司的員工，並代表公司在 Coinbase 開設賬戶，藉此從這一家未具名的公司盜取了 1.5 億美元的資金。據稱，此人將 Coinbase 公司帳戶的每日提款限額擴大了 50 倍，隨後訪問了公司的銀行賬戶，向 Coinbase 轉入 1.5 億美元，並將這些美元兌換成Cryptocurrency，從交易所轉移至鏈上錢包.

Coinbase 有將近六天的時間，都沒有意識到這一異常活動，直到該公司的銀行主動聯繫 Coinbase 才發現問題。儘管執法部門最終仍然追蹤到這筆Cryptocurrency並將其歸還給合法所有者，但這一事件也體現出了 Coinbase 在審查客戶背景方面的不完善。

值得一提的是，Coinbase 交易所與 NYDFS 達成和解協議的消息釋出後，Coinbase 股價迎來了許久未見的反彈。撰寫本文時，Coinbase 盤中上漲超 14%。部分投資人認為，Coinbase 股價之所以會上漲，可能是因為 1 億美元對該公司來說並不多，且和解意味著監管機構已與 Coinbase 完成妥善的溝通，未來一段時間可能都不會將監管重心放在該公司上。