彭博商業周刊中文版第 250 期將幣安創辦人趙長鵬 (CZ) 作為封面人物,而專文中究竟整理了什麼內容,會讓彭博商業週刊中文版一度以「趙長鵬的龐氏騙局」作為封面?
香港上架紙本雜誌 (由鏈新聞讀者提供)
全文基本上由幣安問世以來的一系列黑料、爭議點,再加上創辦人趙長鵬 (CZ) 的部分回應所組成。其中「龐氏」一詞僅出現在描述比特幣、Terra、知名度較低的代幣等三處,而幣安推薦碼機制也被形容為帶有「多層次行銷」風格。
本文依照段落內容對原文進行編排,所有內容除「註解」外皆來自原文,如有疑慮請參照原文。彭博商業周刊報導內容不代表鏈新聞立場。事實上,幣安曾在 2021 年發布公開信,保護用戶至上,明確法規為成長關鍵,並條列許多正在施行的合規與自律準則。
此章節包括一系列幣安較具爭議的部分,且原文可能帶有偏頗、錯誤內容。
1. 垃圾幣議題
文中引援匿名交易者 (他聲稱會被幣安凍結帳戶而選擇匿名),他表示幣安是一間龐大的垃圾幣賭場。
彭博繼續提到,幣安早期提供高達上百種競爭幣的作法,與 coinbase 最初僅提供三種Cryptocurrency,是形成差異的關鍵因素。且幣安的推薦碼計畫存在多層次行銷風格,KOL 靠著推薦碼從用戶的交易費中分潤。
2. 上幣有內線交易?
彭博指出幣安商業模式存在利益衝突,鑑於其規模,代幣上架幣安即暴漲,且上架前交易活動劇增。
幣安發言人對此表示,員工必須遵守禁止短期交易的「嚴格道德準則」,幣安將解僱任何違反該政策的員工。
3. 杜拜總部只是虛晃?
彭博表示採訪當日,CZ 稱記者能參觀幣安在杜拜的新辦事處,但在助理、公關一系列帶有推拖說詞的 Email 回信後,幣安代表又稱因為確診數增加的關係,辦公室已暫時關閉。
且幣安前一日還安排了對中東業務負責人的專訪,而這位負責人未戴口罩於人潮擁擠的飯店大廳現身。
幣安則解釋該辦公室人煙稀少,每週僅會使用一、兩天。
Terra 崩盤事件
文中提到 Terra 崩盤,及幣安投資的 luna 代幣在高點 16 億美元到歸零等事件。對於幣安的指控,類似於先前報導的《Binance.US遭投資者起訴違反證券法、稱UST由法幣支持》。
即用戶指控幣安最初推出的 UST 理財商品,存在聲稱其安全、高收益等過度廣告的嫌疑。
幣安發言人 Jessica Jung 表示,幣安以嚴格流程審視上幣申請,某些交易的代幣甚至比幣安還要多,且 Terra 崩盤後,幣安開始評估代幣的廣告方式。
美國各大監管機構鎖定
彭博指出,幣安目前幾乎是美國主要監管機構的調查對象,雖然幣安認為這些調查是善意協商,但不確定監管機構是否這麼想。這些機構包括:
美國國稅局
證券交易委員會
商品期貨交易委員會
其它國家監管機構
妥協監管、建立總部
CZ 是「Binance Holdings Ltd.」註冊於英屬維爾京群島的唯一所有者,幣安多數交易皆是由旗艦交易所 Binance.com 進行,但彭博認為,該交易所總部在哪、共同擁有者有誰,只有上帝知道。
而幣安現在成為 SEC 調查 2017 年 ico 期間潛在出售未註冊證券的調查對象,加密遊說公司 Rulon White Governance Strategies 的合夥人 Todd White 表示:
這些調查是 CZ 沒有認真對待合規性的後果,我知道幣安正在嘗試建立一些東西,但反Money Laundering規則非常重要。我在 2018 年某次會議上敦促幣安高管嚴肅對待合規問題,但遭拒絕,他們對此非常不屑。
CZ 強調過去的時代已經結束,一開始幣安向監管機構表示,辦公室、總部、母公司等,這些幣安都沒有,這惹怒了監管機構,因此在過去一年中幣安建立了上述實體機構。
幣安的上海秘密基地
彭博引述前員工指出,多年來幣安一直有個秘密基地但非常地不便,因為這不僅違背幣安早期自稱去中心化組織的意識形態,位置還位在禁止加密貨幣的中國。
即便當時北京對幣安的競爭對手勒令停業,每天仍有 100 多位幣安員工要到上海黃浦區的辦公室上班。
2019 年 11 月時,幣安員工被告知撤離辦公室,並被重新分配到各個不同的共享辦公室。
鏈新聞註:
「幣安在中國曾有辦公室、遭到公安突襲」最早始於 The block 的報導,雖然 The Block 更新報導後強調僅「突襲」一詞存在爭議,仍堅稱幣安在上海有兩個辦事處。這也為 The Block 研究總監 Larry Cermak 與 CZ 之間埋下導火線。
CZ 當時在推特上強力反駁並抨擊:
沒有警察,沒有突襲,沒有辦公室,希望你不會付錢去看「Fud Block」的文章。
且之後 CZ 刪除了以下另一則的推文內容:
你可以爭論這個辦公室的定義,誰租的、租多久、它有沒有人在用 (是不是空的) 等等,但不能硬凹沒發生過的「警察突襲」,那既然沒有警察突襲,這篇文章也不該存在,徹徹底底的 FUD!
而 CZ 之後的採訪則與當初的強硬反駁並不同,他並未否認上海辦公室的存在,僅淡淡表示,一些政府官員參觀了辦公室,這甚至稱不上是監管機構,只是政府官員。並說道:
身為一名記者,你可以寫出兩種截然不同的故事,對吧?你可以說「這傢伙逃進了一家餐廳」,或者你也能說「這傢伙慢慢走進餐廳」,享受著午後暖陽。
幣安瘋狂擴張版圖
彭博引述幣安前產品經理,他指出在 2017 年面試時,幣安表示他們不僅僅是尋求主導加密市場,還試圖取代納斯達克等傳統證券交易所。
區塊鏈公司 ConSenssys Software Inc. 經濟學家 Lex Sokolin 表示:
諷刺的是,對一家向華爾街抱持懷疑論的公司而言,幣安甚至比所有頂級傳統金融機構還更中心化,今天它同時是一家交易所、經紀交易商、儲蓄銀行、風投機構、數據提供商,還是一間垃圾幣賭場。換個方式說,就是納斯達克交易所、嘉信理財集團 (Charles Schwab)、美國銀行、評級機構 (Morningstar)、a16z、賭場 (Caesars Palace) 集於一身的機構。
「趙長鵬的加密組織,用一種傳統金融機構永遠不會允許的方式來進行垂直整合。」Lex Sokolin 說道。
美國證監會網路執法辦公室前主任 John Reed Stark 則指出:
雖然幣安相較於其它競爭交易所更為成熟,但他們持續以「違反保護消費者法規的方式」運作,他們在完全沒有信託基礎設施、消費者保護、監管等情況下營運,在財務、金融方面,這不會是你想要涉及的。
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